Priliv i odliv gotovine
Šta je priliv gotovog novca?
Priliv i odliv gotovine Cash Inflow and Cash Outflow se odnosi na priliv gotovine koja ulazi u posao i odliv gotovine koja izlazi iz posla.
Priliv gotovine je iznos gotovine koja ulazi u posao. U slučaju kada je priliv gotovine veći od odliva gotovine, novčani tok je pozitivan. Priliv gotovine uključuje dobitke od ulaganja što uključuje gotovinu koju kupci plaćaju odmah za prodate proizvode ili usluge. Ovo je generalno najveći deo priliva gotovine. Priliv gotovine je neophodan jer omogućuje rast poslovanja i da poslovne operacije teku nesmetano. Dovoljan priliv gotovine osigurava preduzeće od rizika bankrota, ali s druge strane, dobar priliv gotovine ne mora da znači da je zarada Earnings veća.
Primeri priliva gotovine su uplate dobavljača, prinos na ulaganja Return on Investment (ROI) i kamate koje se primaju na kredite date drugom entitetu.
Šta je odliv gotovog novca?
Odliv gotovine je iznos gotovine koji odlazi iz posla zato što se plaća nekom drugom. U slučaju kada je odliv gotovine veći od priliva gotovine, novčani tok je negativan. Startapi mogu imati negativne tokove gotovine u prvim godinama pre nego što kupci počnu da kupuju od njih. Što pre odliv gotovine postane manji od priliva gotovine, to je bolje za posao.
Primeri odliva gotovine su novac potrošen na osnovna sredstva, plate, plaćanja dobavljačima, otplata kredita sa kamatama na njih, plate, troškove transporta itd.
Priliv i odliv gotovine i njihov balans su vrlo važni za svaki posao. Odnos priliva i odliva bi trebalo kontinuirano pratiti i nastojati da bude pozitivan, veći priliv od odliva gotovine.
